મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાંથી ક્યારે બહાર નીકળવું? જાણી લો યોગ્ય સમય અને પરિસ્થિતિ તો ફાયદામાં રહેશો

જીવનમાં વિવિધ નાણાકીય ધ્યેયો હાંસલ કરવા માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું ખૂબ મહત્વ છે. પરંતુ કેટલીકવાર આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ તમને રોકાણમાંથી બહાર નીકળવા વિશે વિચારવા માટે દબાણ કરી શકે છે. જો કે, નિષ્ણાતો કહે છે કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાંથી બહાર નીકળવાની વ્યૂહરચના ઉતાવળમાં ન હોવી જોઈએ, પરંતુ આ સુનિશ્ચિત કરવા માટે એક આયોજનબદ્ધ પગલું હોવું જોઈએ. અમુક સંજોગો એવા હોય છે જ્યારે તમારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાંથી ઉપાડ અથવા બહાર નીકળવાનું વિચારવું જોઈએ. આ તમને વળતરમાં સ્થિરતા ટાળવામાં મદદ કરશે.

જો ધ્યેય પ્રાપ્ત થાય તો તમે બહાર જઈ શકો છો

જ્યારે પણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવામાં આવે ત્યારે તેનું લક્ષ્ય હોવું જોઈએ. જો ફંડ તમારું લક્ષ્ય હાંસલ કરે છે તો તમે ફંડમાંથી બહાર નીકળવાનું વિચારી શકો છો. તમે ઈમરજન્સી ફંડ બનાવી રહ્યા હોવ, તમારા બાળકના ઉચ્ચ શિક્ષણ માટે બચત કરી રહ્યા હોવ અથવા તમારી નિવૃત્તિ માટે રોકાણ કરો, જો તમે તમારું ઇચ્છિત ધ્યેય હાંસલ કરી લીધું હોય અથવા તેને હાંસલ કરવાની નજીક છો, તો તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાંથી ઉપાડ કરવાનું વિચારી શકો છો.

લાંબા સમય સુધી નબળી કામગીરી

કોટક સિક્યોરિટીઝના જણાવ્યા અનુસાર, જો તમારું ફંડ લાંબા સમયથી સતત ખરાબ પ્રદર્શન કરી રહ્યું છે તો તેને બહાર કાઢવાની જરૂર છે. જો તમારું ફંડ લાંબા સમયથી ખરાબ પ્રદર્શન કરી રહ્યું છે, તો તમે તેને રોકડ કરવા અને વધુ સારું પ્રદર્શન કરતા ફંડમાં રોકાણ કરવાનું વિચારી શકો છો. ફંડ ઘણા કારણોસર ખરાબ પ્રદર્શન કરી શકે છે. આનું કારણ વર્તમાન આર્થિક વાતાવરણ, સરકારી નીતિઓ અથવા ફંડ મેનેજર દ્વારા લેવામાં આવેલા નિર્ણયો હોઈ શકે છે.

ફંડના ઉદ્દેશ્યો અને જોખમોમાં ફેરફાર

જો સમય જતાં ફંડનો મુખ્ય ઉદ્દેશ્ય બદલાય છે અને તેની સાથે સંકળાયેલા જોખમો પણ બદલાય છે, તો તમારી પાસે બહાર નીકળવાનો વિકલ્પ હોઈ શકે છે. જ્યારે સેબીએ 2018માં મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ફેરબદલ કર્યો, ત્યારે નિયમનકારની સૂચના અનુસાર ઘણા ફંડ મર્જ કરવામાં આવ્યા હતા. જો તમને લાગે કે તમારા ફંડના ઉદ્દેશ્યો અને જોખમો હવે તમારા લક્ષ્ય સાથે મેળ ખાતા નથી, તો તમે તમારા રોકાણને રિડીમ કરી શકો છો.

પોર્ટફોલિયોને ફરીથી સંતુલિત કરવાની જરૂર છે

બજારની વર્તમાન વધઘટ વચ્ચે તમારે તમારા પોર્ટફોલિયોને ફરીથી સંતુલિત કરવાની જરૂર પડી શકે છે. અસલ એસેટ મિક્સ પર પાછા જવા માટે, તમારે તમારા ઇક્વિટી ફંડનો એક ભાગ વેચવો પડશે અને આવકનું ડેટ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવું પડશે. આ કરવા માટે, તમે ઇક્વિટી ફંડમાં ઉપાડ કરવાનું અને ડેટ ફંડ્સમાં આવકનું રોકાણ કરવાનું વિચારી શકો છો.

ફંડ મેનેજરમાં ફેરફાર

મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું પ્રદર્શન મોટાભાગે ફંડ મેનેજર દ્વારા લેવામાં આવેલા નિર્ણયો પર આધારિત છે. જ્યારે ફંડ મેનેજર લાંબા સમય સુધી ફંડનું સંચાલન કરે છે, ત્યારે તે ફંડ હાઉસની રોકાણ શૈલીથી સારી રીતે વાકેફ હોય છે. જો કે, જ્યારે નવા મેનેજર ટોચ પર હોય છે, ત્યારે તેમને AMCની રોકાણ શૈલીથી પરિચિત થવામાં થોડો સમય લાગી શકે છે. ઉપરાંત, નવા મેનેજર ઘણીવાર પોતાના વિચારો લાવે છે જે ફંડના ઉદ્દેશ્યો સાથે બંધબેસતા હોય કે ન પણ હોય. જો તમને લાગે કે નવા મેનેજરના નિર્ણયો ફંડના ઉદ્દેશ્યોને અનુરૂપ નથી, તો તમે બહાર નીકળવાનો વિકલ્પ પસંદ કરી શકો છો.