બેસ્ટ હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ 2023: જ્યારે બજાર અને અર્થતંત્ર વચ્ચે વિરોધાભાસ હોય છે, ત્યારે આ ફંડ્સ પોર્ટફોલિયોને સંતુલિત કરવામાં ખૂબ જ ઉપયોગી છે. આવો જાણીએ તેમને કેમ પસંદ કરવામાં આવે છે…
વર્ષ 2023 શેરબજાર માટે અસ્થિર સાબિત થયું છે. અત્યાર સુધીના સાત મહિનામાં બજારે 52 સપ્તાહની નવી ઊંચી અને નીચી બંને સપાટી બનાવી છે. બજારમાં આ અસ્થિરતાએ રોકાણકારોમાં હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની માંગમાં વધારો કર્યો છે. ચાલો જાણીએ કે લોકો અત્યારે હાઈબ્રિડ ફંડ્સ કેમ પસંદ કરી રહ્યા છે અને આ વર્ષે તેમનું પ્રદર્શન કેવું રહ્યું છે…
આ રીતે બજાર છે
સૌથી પહેલા જો બજારની વાત કરીએ તો મોટી કંપનીઓનો BSE ઈન્ડેક્સ હાલમાં 65,700 પોઈન્ટની નજીક છે. અગાઉ, જુલાઈ મહિના દરમિયાન, બજારે 52 સપ્તાહની નવી ઊંચી સપાટી બનાવી હતી. જુલાઈમાં સેન્સેક્સ 67,620 પોઈન્ટની સપાટીને સ્પર્શ્યો હતો. તે જ સમયે, માર્ચ દરમિયાન સેન્સેક્સમાં લગભગ 56 હજાર પોઈન્ટ્સનો ઘટાડો થયો હતો. આ રીતે સેન્સેક્સમાં ઉથલપાથલનો અવકાશ 11-12 હજાર પોઈન્ટનો રહ્યો છે. સેન્સેક્સના વળતર પર નજર કરીએ તો આ વર્ષે અત્યાર સુધીમાં આ ઇન્ડેક્સ લગભગ સાડા સાત ટકાના નફામાં છે.
હાઇબ્રિડ ફંડ રિટર્ન
હવે ચાલો વિવિધ હાઇબ્રિડ ફંડ્સની કામગીરી પર એક નજર કરીએ. નિપ્પોન ઈન્ડિયા મલ્ટી એસેટ ફંડ અને નિપ્પોન ઈન્ડિયા ઈક્વિટી હાઈબ્રિડ જેવા ફંડોએ છેલ્લા એક વર્ષમાં અનુક્રમે 16.43 ટકા અને 18.74 ટકાનું મજબૂત વળતર આપ્યું છે. બીજી તરફ, HDFC મલ્ટી એસેટ ફંડ અને ટાટા મલ્ટી એસેટ ફંડનું વળતર અનુક્રમે 13.98 ટકા અને 15.25 ટકા રહ્યું છે. બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ્સમાં, ICICI પ્રુડેન્શિયલ અને સુંદરમે વાર્ષિક 10.94% અને 11.06% વળતર આપ્યું છે, જ્યારે નિપ્પોન ઈન્ડિયા બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડે 11.29% વાર્ષિક વળતર આપ્યું છે.
હાઇબ્રિડ ફંડ્સે બજારને હરાવ્યું
એટલે કે હાઇબ્રિડ ફંડ્સે વ્યાપક બજારનું બમણું વળતર આપવામાં સફળતા મેળવી છે. હવે ચાલો જાણીએ કે રોકાણકારો હાઇબ્રિડ ફંડ્સ કેમ પસંદ કરે છે. હકીકતમાં, શેરબજારોની અસ્થિરતા અને અર્થતંત્રના ગોલ્ડીલોક્સ ઝોનને કારણે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારો હાઇબ્રિડ ફંડ તરફ વળ્યા છે.
આ ભંડોળ એકસાથે ઘણા લાભો આપે છે
હાઇબ્રિડ ફંડ ઇક્વિટી અને ડેટ બંનેમાં રોકાણ કરે છે અને કેટલાક કિસ્સાઓમાં સોના અને ચાંદીમાં પણ રોકાણ કરે છે. આનો અર્થ એ છે કે હાઇબ્રિડ ફંડ્સ તમને એક જ રોકાણ સાથે વિવિધ પોર્ટફોલિયોના લાભો આપે છે. હાઇબ્રિડ ફંડ વૈવિધ્યસભર રોકાણને કારણે સ્થિર અને સંતુલિત વળતર આપે છે. રોકાણકારોને આ ફંડ્સમાં ઓછા સહસંબંધનો લાભ પણ મળે છે. આનો અર્થ એ છે કે હાઇબ્રિડ ફંડ્સ રોકાણકારોને એક જ સમયે વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો, મલ્ટી-એસેટ ફાળવણી અને ઓછા સહસંબંધનો લાભ આપે છે.
આ પરિબળો આકર્ષક બનાવે છે
બજારના નિષ્ણાતો કહે છે કે વર્તમાન પરિસ્થિતિ આવા ફંડ્સને આકર્ષક બનાવી રહી છે. એક તરફ, ભારત વિશ્વની સૌથી ઝડપથી વિકસતી મુખ્ય અર્થવ્યવસ્થા બની રહી છે, તો બીજી તરફ, રશિયા-યુક્રેન યુદ્ધના કારણે વૈશ્વિક બજારમાં અનિશ્ચિતતાનું વર્ચસ્વ છે. આવી સ્થિતિમાં ભારતીય બજાર વિદેશી રોકાણકારોને પણ આકર્ષી રહ્યું છે. આવી સ્થિતિમાં, જો કોઈ ફંડ ભારતના ઇક્વિટી અને ડેટ માર્કેટ બંનેના લાભો એકસાથે ઓફર કરે છે, તો તે ખાસ કરીને એવા રોકાણકારો માટે આદર્શ બની જાય છે જેઓ સારું વળતર ઇચ્છે છે પરંતુ જોખમની ભૂખ ઓછી છે.
