મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરનારા રોકાણકારો મોટાભાગે એવા ફંડ્સમાં રોકાણ કરવા માંગે છે જેણે છેલ્લા કેટલાક વર્ષોમાં મજબૂત વળતર આપ્યું છે. આનું કારણ એ છે કે ઘણા રોકાણકારોને લાગે છે કે છેલ્લા કેટલાક વર્ષોમાં મજબૂત વળતર આપતી સ્કીમ ભવિષ્યમાં પણ સારું વળતર આપતી રહેશે. જો કે, આવું થતું નથી. મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ભૂતકાળની કામગીરીનો ભવિષ્યના વળતરના માપદંડ તરીકે ઉપયોગ કરી શકાતો નથી. જો કોઈ ફંડે 2024માં સારું વળતર આપ્યું હોય તો તે 2025માં પણ એટલું જ સારું વળતર આપે તે જરૂરી નથી. આવતા વર્ષે તે ફંડનું વળતર વધુ કે ઓછું હોઈ શકે છે. હવે પ્રશ્ન એ ઊભો થાય છે કે જો રિટર્નને પેરામીટર ન બનાવાય તો પેરામીટર શું બનાવવું? અમને જણાવો.
બજારના નિષ્ણાતો કહે છે કે ટોચની પરફોર્મિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ પાછળ દોડવાને બદલે રિટેલ રોકાણકારે તેની SIPની રકમ વધારવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવું જોઈએ. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ કરતાં મોટી સંપત્તિ બનાવવાનો કોઈ સારો રસ્તો નથી. જો તે દર વર્ષે તેનું ફંડ વધારતું રહેશે તો તે સરળતાથી એક મોટું ભંડોળ ઊભું કરશે. આ સિવાય લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરતા રહેવું જોઈએ. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ લાંબા ગાળે પણ મોટું વળતર આપે છે. લાંબા ગાળામાં કરેલા રોકાણને ચક્રવૃદ્ધિનો લાભ મળે છે. તે બજારના જોખમને ઘટાડવામાં પણ મદદ કરે છે.
SIP રોકાણકારો માટે મોટા પૈસા કમાવવા માટે સ્ટેપ-અપ SIP એ વધુ સારો વિકલ્પ છે. સ્ટેપ-અપ SIP રોકાણકારોને વર્ષ-દર વર્ષે તેમના રોકાણમાં વધારો કરવામાં મદદ કરે છે. સ્ટેપ-અપ એસઆઈપીમાં, રોકાણકારને તેની એસઆઈપી રકમ વાર્ષિક ધોરણે નિશ્ચિત ટકાવારીથી વધારવાની સુવિધા મળે છે. સ્ટેપ-અપ SIP રોકાણકારોને લાંબા ગાળે વધુ વળતર આપે છે.
