Bank Account: HDFC બેંક સહિત ઓછામાં ઓછી પાંચ ભારતીય બેંકો છે, જે મની મ્યુલ ટ્રાન્ઝેક્શન પર નજર રાખે છે. બેંકિંગ છેતરપિંડી વિશ્લેષણ નિષ્ણાતો કહે છે કે બેંકો પહેલા શંકાસ્પદ મની મ્યુલ એકાઉન્ટ્સને બ્લોક કરે છે અને પછી તપાસ શરૂ કરે છે.
બેંક ખાતા દ્વારા લેવડદેવડ ખૂબ જ ઝડપથી વધી છે. જ્યારથી UPI નો ઉપયોગ શરૂ થયો છે ત્યારથી ટ્રાન્ઝેક્શનની સંખ્યામાં જબરદસ્ત વધારો થયો છે. જો કે તેની સાથે જોખમો પણ વધી ગયા છે. ‘મની મુલ’ના કિસ્સામાં બેંકો તેમના ગ્રાહકોના ખાતા પણ બ્લોક કરી રહી છે. આવા ઘણા લોકોએ સોશિયલ મીડિયા દ્વારા ફરિયાદો પણ નોંધાવી છે કે તેમના એકાઉન્ટ બ્લોક કરી દેવામાં આવ્યા છે. તે વ્યવહાર કરવા સક્ષમ નથી. આખરે શું કારણ છે કે બેંકોને તેમના ગ્રાહકોના ખાતા બ્લોક કરવાની ફરજ પડી છે? અમને જણાવો કે તમે કઈ ભૂલ કરો છો, જેના પછી બેંક તમારું એકાઉન્ટ બ્લોક કરી દે છે.
બેંક ક્યારે એકાઉન્ટ બ્લોક કરે છે?
જો તમે ખાતાનો ઉપયોગ ‘મની ખચ્ચર’ ખાતા તરીકે કરો છો તો બેંક તમારું એકાઉન્ટ બ્લોક કરી દે છે. મની મ્યુલ એકાઉન્ટ એ એક એવું ખાતું છે જેનો ઉપયોગ અન્ય લોકો વતી ગેરકાયદેસર રીતે મેળવેલા નાણાં મેળવવા અને ટ્રાન્સફર કરવા માટે થાય છે. કોઈ વ્યક્તિ જાણીજોઈને અથવા અજાણતા પૈસાનો ખચ્ચર બની શકે છે અને ગેરકાયદેસર રીતે કમાયેલા પૈસા મેળવી શકે છે અને તેને અન્યને ટ્રાન્સફર કરવામાં મદદ કરી શકે છે. એક છેતરપિંડી કરનાર ખાતાધારકોનો સંપર્ક કરે છે અને તેમને કેટલાક લાભોની લાલચ આપે છે. બાદમાં જો કોઈ ખોટો વ્યવહાર જોવા મળે તો તેનું એકાઉન્ટ બ્લોક કરી દેવામાં આવે છે.
આવા કેસ ઝડપથી વધી રહ્યા છે
‘Money Mule” ખાતા હાલમાં તમામ છેતરપિંડીના ગુનાઓમાં 40% હિસ્સો ધરાવે છે. છેતરપિંડી કરનારાઓ મની ખચ્ચર ખાતાઓને સરળતાથી ઍક્સેસ કરે છે તે એક પડકાર છે. આ છેતરપિંડીનો સામનો કરવા માટે, સિંગાપોર અને યુકે જેવા કેટલાક દેશો ડેટા-શેરિંગ પ્લેટફોર્મ બનાવી રહ્યા છે.
બેંકો શા માટે એકાઉન્ટ બ્લોક કરે છે?
બેન્કિંગ અને સાયબર સિક્યોરિટી નિષ્ણાતોના જણાવ્યા અનુસાર, HDFC બેન્ક સહિત ઓછામાં ઓછી પાંચ ભારતીય બેન્કો છે, જે નાણાંના ખચ્ચરના વ્યવહારો પર નજર રાખી રહી છે. બેંકિંગ છેતરપિંડી વિશ્લેષણ નિષ્ણાતો કહે છે કે બેંકો પહેલા શંકાસ્પદ મની મ્યુલ એકાઉન્ટ્સને બ્લોક કરે છે અને પછી તપાસ શરૂ કરે છે. હવે સવાલ એ ઉઠે છે કે બેંકો ખાતું કેમ બ્લોક કરે છે? નિષ્ણાતો કહે છે કે છેતરપિંડી કરનારા ઓપરેટરો ઝડપથી નાણાં ટ્રાન્સફર કરે છે અને વાસ્તવિક ખાતાધારકને શું થયું છે તે ખ્યાલ આવે ત્યાં સુધીમાં હજારો અન્ય બેંક ખાતાઓમાં નાણાં ઉપાડી લેવામાં આવ્યા હતા. આ કારણે બેંકોએ ચિહ્નિત બેંક ખાતા પર તાત્કાલિક કાર્યવાહી કરવી પડશે. એટલા માટે તે જાણ કર્યા વગર એકાઉન્ટ બ્લોક કરી દે છે.