જેમ જેમ નવું વર્ષ નજીક આવી રહ્યું છે તેમ તેમ રોકાણકારોના મનમાં આ સવાલ ઉઠી રહ્યો છે કે 2025માં કયા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ટોચ પર રહેશે? તેમને રોકાણ પર મજબૂત વળતર ક્યાં મળશે? જો તમે પણ આ પ્રશ્નનો જવાબ શોધી રહ્યા છો, તો મલ્ટી-એસેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વધુ સારો વિકલ્પ બની શકે છે. ચાલો જાણીએ કે શા માટે મલ્ટી-એસેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નવા વર્ષમાં ઉત્તમ વળતર આપી શકે છે અને જોખમ ઘટાડી શકે છે.
ફંડ મેનેજર સાથે સુગમતા
મલ્ટી-એસેટ ફંડને જે અલગ બનાવે છે તે એ છે કે તે ફંડ મેનેજરોને પોર્ટફોલિયોને ઑપ્ટિમાઇઝ કરવાની સુગમતા આપે છે. ઉદાહરણ તરીકે, ઇક્વિટી સેગમેન્ટમાં, ફંડ મેનેજર લાર્જકેપ, મિડકેપ અને સ્મોલકેપ શેરોમાં રોકાણ કરી શકે છે, સ્થિરતા અને ઉચ્ચ વૃદ્ધિની તકોનું યોગ્ય મિશ્રણ સુનિશ્ચિત કરી શકે છે. તેવી જ રીતે, ડેટ સેગમેન્ટમાં, ફંડ મેનેજર બજારની સ્થિતિના આધારે સમયગાળો ગોઠવી શકે છે અને સરકારી સિક્યોરિટીઝ અથવા ઉચ્ચ ગુણવત્તાવાળા કોર્પોરેટ બોન્ડમાં રોકાણ કરી શકે છે. મલ્ટી એસેટ ફંડ્સ તમામ વિકલ્પોને એક જ રોકાણ વિકલ્પમાં પૂર્ણ કરવાની મંજૂરી આપે છે.
મલ્ટી એસેટ ફંડમાં શા માટે રોકાણ કરવું?
મલ્ટી એસેટ ફંડ્સ સંપૂર્ણ પોર્ટફોલિયો બનાવવા માટે વન-સ્ટોપ સોલ્યુશન પ્રદાન કરે છે. અસ્કયામત વર્ગોમાં સંતુલિત ફાળવણી સતત અને સ્થિર વળતરની ખાતરી કરીને જોખમો ઘટાડે છે. મલ્ટી એસેટ ફંડ્સ એ હકીકતનો લાભ લે છે કે એસેટ વર્ગો ઘણીવાર વિવિધ બજાર પરિસ્થિતિઓમાં અલગ રીતે કાર્ય કરે છે. ઐતિહાસિક રીતે, ડેટા દર્શાવે છે કે ઇક્વિટી અને નિશ્ચિત આવકની ફાળવણી સાથે સોનામાં રોકાણ કરવાથી પોર્ટફોલિયોની કામગીરીમાં સુધારો થાય છે. આ વ્યૂહરચનાથી નકારાત્મક વળતરની સંભાવનામાં ઘટાડો થયો, જ્યારે વળતરની સંભાવના 10 ટકાથી વધુ વધી. જ્યારે ભૂતકાળની કામગીરી ભવિષ્યના પરિણામોની બાંયધરી આપતી નથી, વિશ્લેષણ દર્શાવે છે કે પોર્ટફોલિયોમાં વૈવિધ્ય લાવવા માટે સોનું એક અસરકારક વિકલ્પ છે અને પોર્ટફોલિયોની કામગીરીમાં નોંધપાત્ર યોગદાન આપી શકે છે.
ચાલો એક ઉદાહરણથી સમજીએ કે આ ફંડ કેવી રીતે કામ કરે છે?
જો તમે રોકાણમાં જોખમ ઘટાડવા માંગતા હોવ અને વૈવિધ્યકરણ કરવા માંગતા હોવ તો મલ્ટી એસ્ટેટ ફંડ શ્રેષ્ઠ વિકલ્પ છે. બરોડા બીએનપી પરિબા મલ્ટી એસેટ ફંડ એ એક ઉદાહરણ છે કે કેવી રીતે વિવિધ એસેટ વર્ગો સાથેનો પોર્ટફોલિયો મજબૂત જોખમ-સમાયોજિત વળતર આપી શકે છે, જે તમને નાણાકીય સફળતાના માર્ગ પર મૂકી શકે છે. બરોડા BNP પરિબા મલ્ટી એસેટ ફંડ ઇક્વિટીની વૃદ્ધિની સંભાવના, દેવાની સ્થિરતા, સોનાનું વૈવિધ્યકરણ અને REITs/InvITs ના એકમોની આવકની સંભાવનાને જોડે છે. આ અનોખું મિશ્રણ તમારા પોર્ટફોલિયો માટે મલ્ટીવિટામીન તરીકે કામ કરે છે, જે સતત પોર્ટફોલિયોના આરોગ્ય અને કામગીરી માટે જરૂરી પોષક તત્વો પ્રદાન કરે છે. આ ઉપરાંત ક્વોન્ટ મલ્ટી એસેટ ફંડ ડાયરેક્ટ-ગ્રોથ, ICICI પ્રુડેન્શિયલ મલ્ટી એસેટ ફંડ ડાયરેક્ટ-ગ્રોથ, UTI મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ ડાયરેક્ટ-ગ્રોથ જેવા મલ્ટી એસેટ ફંડોએ ઉત્તમ વળતર આપ્યું છે.
તેની શરૂઆતથી, ફંડે વાર્ષિક 19.98 ટકાનું મજબૂત વળતર આપ્યું છે, જે તેના બેન્ચમાર્કના વાર્ષિક 18.91 ટકાના વળતર કરતાં વધુ સારું પ્રદર્શન છે. 30 નવેમ્બર, 20024 સુધી પોર્ટફોલિયોની ફાળવણી વિશે વાત કરીએ તો, લગભગ 69 ટકા રોકાણ ઇક્વિટીમાં, 15 ટકા રોકાણ સોનામાં અને 16 ટકા રોકાણ ડેટ અને રોકડમાં છે. આ ફંડનો ધ્યેય બજારની વધઘટ દરમિયાન પોર્ટફોલિયોના નુકસાનને ઘટાડીને દરેક એસેટ ક્લાસમાં અપટ્રેન્ડનો લાભ લેવાનો છે.
