Mutual Funds: ઇક્વિટી માર્કેટમાં વધતી ભાગીદારી અને રેલીને કારણે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સંપત્તિ વાર્ષિક ધોરણે રૂ. 14 લાખ કરોડ અથવા 35 ટકા વધીને નાણાકીય વર્ષ 2024માં રેકોર્ડ રૂ. 53.40 લાખ કરોડ થઈ છે. એસોસિયેશન ઓફ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ ઇન ઇન્ડિયા (Amfi) એ તેના વાર્ષિક અહેવાલમાં જણાવ્યું હતું કે આ ટકાવારી વૃદ્ધિ નાણાકીય વર્ષ 2021 પછી સૌથી વધુ હતી જ્યારે ઉદ્યોગમાં 41 ટકાનો વધારો થયો હતો.
રિટેલ રોકાણકારોની વધતી ભાગીદારી અને ઇક્વિટી માર્કેટમાં તેજીને કારણે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સંપત્તિ 14 લાખ કરોડ રૂપિયા અથવા 35 ટકા વધીને નાણાકીય વર્ષ 2024માં રેકોર્ડ રૂ. 53.40 લાખ કરોડ થઈ છે.
એસોસિયેશન ઓફ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ ઇન ઇન્ડિયા (Amfi) એ તેના વાર્ષિક અહેવાલમાં જણાવ્યું હતું કે આ ટકાવારી વૃદ્ધિ નાણાકીય વર્ષ 2021 પછી સૌથી વધુ હતી જ્યારે ઉદ્યોગમાં 41 ટકાનો વધારો થયો હતો.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણકારોની વૃદ્ધિમાં ઉદ્યોગની અસ્કયામતો અંડર મેનેજમેન્ટ (AUM) માં મજબૂત વૃદ્ધિની નકલ કરવામાં આવી હતી, જેમાં ફોલિયોની સંખ્યા 17.78 કરોડની વિક્રમી ઊંચી સપાટીએ બંધ થઈ હતી, જે લગભગ 4.46 કરોડના રોકાણકારોના આધારમાં ઉમેરાઈ હતી. લગભગ 23 ટકા રોકાણકારો મહિલાઓ હતા, જ્યારે પુરુષો લગભગ 77 ટકા હતા.
SIP માં સતત વધારો
માર્ચ 2024 માં માસિક ચોખ્ખો પ્રવાહ લગભગ રૂ. 19,300 કરોડ સુધી પહોંચવા સાથે સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન્સ (SIP) અપનાવવાનું ચાલુ રહ્યું. FY24 માટે SIP દ્વારા ચોખ્ખો પ્રવાહ રૂ. 2 લાખ કરોડ હતો, જે રોકાણકારોના વધતા વિશ્વાસ અને શિસ્તબદ્ધ રોકાણ અભિગમને દર્શાવે છે.
અહેવાલમાં જણાવાયું છે કે નાણાકીય વર્ષ 2024 સ્થાનિક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગ માટે ઐતિહાસિક સમયગાળા તરીકે ઉભરી આવ્યું છે, જેમાં માર્ચ 2024 ની સરખામણીમાં એસેટ્સ અંડર મેનેજમેન્ટ (AUM) માં આશરે રૂ. 14 લાખ કરોડનો વધારો જોવા મળ્યો છે. તે રેકોર્ડ ઊંચાઈએ પહોંચ્યો છે. 53.40 લાખ કરોડનું છે. માર્ચ 2023માં તે વધીને 39.42 લાખ કરોડ રૂપિયા થઈ ગયો.
વ્યક્તિગત રોકાણકારોએ વૃદ્ધિના માર્ગને ચલાવવામાં મહત્ત્વની ભૂમિકા ભજવી હતી, ખાસ કરીને ઇક્વિટી, હાઇબ્રિડ અને સોલ્યુશન-ઓરિએન્ટેડ સ્કીમ્સમાં, જે સામૂહિક રીતે ઉદ્યોગની સંપત્તિના લગભગ 58 ટકા અને ફોલિયો કાઉન્ટના 80 ટકા હિસ્સો માર્ચ 2024 સુધીમાં ધરાવે છે. આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા મૂડીબજારમાં પરિવારોની વધતી ભાગીદારી દર્શાવે છે.
નાણાકીય વર્ષ 2024 દરમિયાન ઇક્વિટી-લક્ષી કેટેગરીઝની સંપત્તિમાં 55 ટકાની વૃદ્ધિ જોવા મળી હતી અને મજબૂત નાણાપ્રવાહ અને માર્કેટ-ટુ-માર્કેટ લાભોને કારણે રૂ. 23.50 લાખ કરોડ સુધી પહોંચી હતી.
ડેટ ફંડમાં 7 ટકાનો વધારો
બીજી બાજુ, ડેટ ફંડ્સની સંપત્તિમાં નાણાકીય વર્ષ દરમિયાન લગભગ 7 ટકાની નજીવી વૃદ્ધિ જોવા મળી હતી અને રૂ. 12.62 લાખ કરોડ થઈ હતી. છેલ્લા બે નાણાકીય વર્ષમાં સંકોચન અનુભવ્યા પછી આ આવ્યું છે.
ઇક્વિટી સેગમેન્ટમાં, ફ્લેક્સી કેપ કેટેગરી સૌથી મોટી ફંડ કેટેગરી તરીકે ઉભરી આવી હતી, ત્યારબાદ લાર્જ-કેપ ફંડ્સ આવે છે, જેમાં મલ્ટિ-કેપ ફંડ્સ સૌથી વધુ 85 ટકાના દરે વૃદ્ધિ દર અનુભવે છે.
રોકાણકારોએ એસેટ એલોકેશનનો અભિગમ અપનાવ્યો અને માર્કેટમાં આર્બિટ્રેજની તકોનો લાભ લીધો, હાઇબ્રિડ ફંડ્સે 50 ટકાથી વધુ એસેટ ગેઇન સાથે રૂ. 7 લાખ કરોડનો આંકડો પાર કર્યો.
નિષ્ક્રિય ફંડોએ સંસ્થાકીય રોકાણના પ્રવાહનો લાભ ચાલુ રાખ્યો, ખાસ કરીને એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સ (ETFs). માર્ચ 2024 સુધીમાં કેટેગરી તરીકે ETF એસેટ્સ રૂ. 6.64 લાખ કરોડ હતી.