ગયા વર્ષે સપ્ટેમ્બરના અંતમાં શરૂ થયેલો ભારતીય શેરબજારમાં ઘટાડો ચાલુ છે. આ પાનખરમાં રોકાણકારોની કમાણીનો મોટો હિસ્સો વેડફાઈ ગયો છે. બજારમાં ચાલી રહેલી આ મંદીના કારણે રોકાણકારોના કરોડો રૂપિયાનું નુકસાન થયું છે. આ અવિરત ઘટાડાને કારણે, માત્ર સ્ટોક રોકાણકારો જ નહીં પરંતુ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારોને પણ ભારે નુકસાન થઈ રહ્યું છે અને તેમના પોર્ટફોલિયો નાશ પામ્યા છે. જોકે, આ ઘટાડાની સૌથી ખરાબ અસર તે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારો પર પડી છે જેમણે થોડા સમય પહેલા જ રોકાણ શરૂ કર્યું છે.
XIRR દ્વારા ૧૯.૦૩% વળતર આપવામાં આવ્યું.
જોકે, લાંબા સમયથી SIPમાં રોકાણ કરનારા રોકાણકારોના પોર્ટફોલિયો પર ખાસ અસર પડી નથી. આજે અમે તમને એક એવી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ વિશે જણાવવા જઈ રહ્યા છીએ, જેણે 25 વર્ષમાં માત્ર 10,000 રૂપિયાની SIP ને 5.31 કરોડ રૂપિયાના ફંડમાં ફેરવી દીધી. આપણે અહીં જે યોજના વિશે વાત કરવા જઈ રહ્યા છીએ તેણે 25 વર્ષમાં 19.03% XIRR નું વળતર આપ્યું છે. આશ્ચર્યજનક વાત એ છે કે ભારતીય શેરબજારમાં લગભગ 5 મહિના સુધી ઘટાડો થયો હોવા છતાં, આ યોજનાએ રોકાણકારોને નિરાશ કર્યા નથી અને તેનું સૌથી મોટું કારણ એ છે કે તેમાં લાંબા સમય સુધી રોકાણ ચાલુ રાખવામાં આવ્યું હતું.
૨૫ વર્ષમાં પૈસા ૧૭ ગણાથી વધુ વધ્યા છે
હા, અહીં આપણે SBI લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ વિશે વાત કરી રહ્યા છીએ. SBI લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડે છેલ્લા 25 વર્ષમાં તેના રોકાણકારોને XIRR 19.03 ટકાનું વળતર આપ્યું છે. જો તમે 25 વર્ષ પહેલાં આ યોજનામાં 10,000 રૂપિયાની SIP શરૂ કરી હોત, તો અત્યાર સુધી તમારું કુલ રોકાણ 30 લાખ રૂપિયા હોત. આ યોજનાએ કુલ 30 લાખ રૂપિયાના રોકાણ પર 5.31 કરોડ રૂપિયાનું વળતર આપ્યું છે. આનો સીધો અર્થ એ થયો કે આ યોજનાએ 25 વર્ષના સમયગાળામાં રોકાણકારોના પૈસામાં 17 ગણાથી વધુ વધારો કર્યો.
