નાના રોકાણથી મોટું ફંડ બનાવવું છે? રોકાણ કરતા પહેલાં જાણી લો નિષ્ણાતોની આ સલાહ
શેરબજારના ઉતાર-ચઢાવ વચ્ચે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં યોગ્ય સ્કીમની પસંદગી રોકાણકારનું ભાગ્ય બદલી શકે છે. જો લાંબા ગાળા માટે સાચી રોકાણ વ્યૂહરચના પસંદ કરવામાં આવે, તો નાના રોકાણમાંથી પણ જંગી ભંડોળ ઊભું કરી શકાય છે. આવો જ એક અદ્ભુત ચમત્કાર ICICI AMC ના એક ખાસ વેલ્યુ ઓરિએન્ટેડ ફંડે કરી બતાવ્યો છે. આ ફંડે પોતાના શરૂઆતી રોકાણકારોને માલામાલ કરીને માત્ર ₹૧ લાખના એકમુશ્ત (Lumpsum) રોકાણને ₹૪૬ લાખથી વધુ બનાવી દીધું છે.
૨૨ વર્ષની શાનદાર સફર અને ૧૯.૧૧% નું વાર્ષિક રિટર્ન
અસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની ICICI પ્રૂડેન્શિયલ દ્વારા શેર કરવામાં આવેલી અધિકૃત માહિતી મુજબ, ‘ICICI પ્રૂડેન્શિયલ વેલ્યુ ફંડ’ (ICICI Prudential Value Fund) ની શરૂઆત ૧૬ ઓગસ્ટ, ૨૦૦૪ ના રોજ થઈ હતી. આ ફંડે તાજેતરમાં જ સફળતાપૂર્વક ૨૨ વર્ષ પૂર્ણ કર્યા છે.
શરૂઆતના સમયથી જ આ ફંડે લંપસમ અને એસઆઈપી (SIP) બંને માધ્યમથી પૈસા રોકનારા રોકાણકારોને અસાધારણ વળતર આપ્યું છે. આ ફંડનો કમ્પાઉન્ડેડ એન્યુઅલ ગ્રોથ રેટ (CAGR) ૧૯.૧૧ ટકા નોંધાયો છે. તેની સરખામણીમાં બેન્ચમાર્ક સૂચકાંક Nifty 50 TRI નો સીએજીઆર આ જ સમયગાળા દરમિયાન ૧૪.૬૩ ટકા રહ્યો હતો, જે દર્શાવે છે કે ફંડે માર્કેટ ઈન્ડેક્સને મોટા માર્જિનથી પાછળ છોડી દીધો છે.
દર મહિને ₹૧૦,૦૦૦ ની SIP થી બન્યા ₹૨.૩૭ કરોડ
જો કોઈ રોકાણકારે ૨૨ વર્ષ પહેલાં આ ફંડની શરૂઆતમાં જ દર મહિને ₹૧૦,૦૦૦ ની માસિક SIP શરૂ કરી હોત, તો ૧૭.૦૪ ટકાના જંગી સીએજીઆર રિટર્ન સાથે આજે તે રોકાણની વર્તમાન કિંમત વધીને ₹૨.૩૭ કરોડ થઈ ગઈ હોત. ફંડના ઉત્કૃષ્ટ પ્રદર્શનના કારણે ૩૧ જુલાઈના રોજ આ ફંડનું કુલ ‘અસેટ અંડર મેનેજમેન્ટ’ (AUM) ₹૬૧,૧૦૨.૨૯ કરોડના વિશાળ સ્તરે પહોંચી ગયું છે.
આ ફંડનું રિટર્ન ટૂંકા અને મધ્યમ ગાળામાં પણ પ્રભાવશાળી રહ્યું છે. છેલ્લા ત્રણ વર્ષ અને પાંચ વર્ષના સમયગાળામાં ફંડે ક્રમશઃ ૧૩.૪૪ ટકા અને ૧૬.૦૫ ટકાનું સુંદર વાર્ષિક રિટર્ન આપ્યું છે.
કેવી રીતે કામ કરે છે વેલ્યુ ઇન્વેસ્ટિંગ સ્ટ્રેટેજી?
આ ફંડ મુખ્યત્વે ‘વેલ્યુ ઓરિએન્ટેડ ઇક્વિટી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ’ વ્યૂહરચના પર કામ કરે છે. આ સ્ટ્રેટેજી હેઠળ એવી કંપનીઓના શેર્સની પસંદગી કરવામાં આવે છે જે તેમના મૂળભૂત મૂલ્ય (Intrinsic Value) કરતાં ઓછા ભાવે ટ્રેડ થઈ રહ્યા હોય. આવી કંપનીઓ સ્મોલકેપ, મિડકેપ કે લાર્જકેપ હોઈ શકે છે.
પોર્ટફોલિયોની વાત કરીએ તો, ફંડે પોતાની કુલ મૂડીના ૯૩.૩૧ ટકા નાણાં શેર્સમાં રોકેલા છે. જેમાંથી સૌથી વધુ ૩૮.૧૦ ટકા રોકાણ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ ક્ષેત્રમાં, ૯.૦૮ ટકા હેલ્થકેર સર્વિસિસમાં અને ૯ ટકા રોકાણ એફએમસીજી (FMCG) કંપનીઓમાં છે. ઉલ્લેખનીય છે કે વર્ષ ૨૦૨૨ માં આ ફંડે પોતાનો બેન્ચમાર્ક ‘નિફ્ટી ૫૦૦ વેલ્યુ ૫૦ TRI’ થી બદલીને ‘નિફ્ટી ૫૦૦ TRI’ કર્યો હતો.
રોકાણકારો માટે નિષ્ણાતોની સલાહ
જો તમે પણ આ ફંડ અથવા અન્ય કોઈ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં નવું રોકાણ કરવાનું વિચારતા હોવ, તો તે પહેલાં તમારા નાણાકીય સલાહકાર (Financial Advisor) ની મદદ લેવી હિતાવહ છે. બજારના નિષ્ણાતોના મતે, કોઈપણ ફંડના ભૂતકાળના શાનદાર રિટર્નને જોઈને ભવિષ્યમાં પણ એવું જ રિટર્ન મળશે તેની ગેરંટી આપી શકાય નહીં. રોકાણકારે પોતાની જોખમ લેવાની ક્ષમતા, રોકાણનો સમયગાળો અને નાણાકીય લક્ષ્યાંકોને ધ્યાનમાં રાખીને જ નિર્ણય લેવો જોઈએ.
